В 2020 году Банк России выявил в Рязанской области 11 нелегальных кредиторов и одну финансовую пирамиду. Материалы по этим организациям переданы в правоохранительные органы.
Зачастую нелегальные кредиторы маскируются под комиссионные магазины. Клиент заключает договор купли-продажи вещи с возможностью ее выкупа. Но если официальные ломбарды должны хранить залог в течение месяца после окончания срока действия договора, то у нелегалов такого обязательства нет, как и нет гарантии, что клиент сможет вернуть свое имущество.
Сегодня все чаще нелегальные кредиторы уходят в интернет. У них уже нет офисов, деньги либо передают при личной встрече, либо переводят на карту. В любом случае, обращаясь к нелегальному кредитору, потребитель немало рискует. Он может переплатить за заём, допустить попадание персональных данных мошенникам, которые оформят на его имя кредит и заберут деньги себе, окажется незащищенным при возврате долга, — предостерегает сотрудник отдела безопасности рязанского отделения Банка России Сергей Гусев.
По закону к профессиональным кредиторам относятся банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. Для предоставления средств гражданам они должны иметь лицензию Банка России (если речь идет о банках) или же состоять в соответствующем реестре. Проверить это можно по ссылке.