Трёх нелегальных кредиторов выявили эксперты Банка России в Рязанской области за 9 месяцев 2025 года. В названии они позиционировали себя как микрокредитная компания или кредитно-потребительский кооператив. При этом в соответствующие реестры включены не были, а значит не имели права оказывать финансовые услуги.
Легальные компании имеют лицензию Банка России или соответствующее разрешение и состоят в реестрах. Для их деятельности прописаны законодательные требования. А черные кредиторы зачастую требуют огромные проценты по займам, используют преступные схемы для того, чтобы обманом завладеть имуществом клиентов, или некорректно пытаются вернуть долги.
Сейчас в предупредительном списке на сайте Банка России – более 24 тысяч организаций, в чьей работе регулятор видит признаки нелегальной деятельности. Это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и иные нелегальные участники финрынка. Перечень постоянно расширяется. Теперь он включает в себя и организации, которые привлекают инвестиции, не имея на это права. Чаще всего они работают в онлайн-формате.
«Публично привлекать средства граждан могут лишь две категории. Право первой предусмотрено специальными законами. Это, например, банки, брокеры, управляющие и лизинговые компании и некоторые другие. Ко второй категории относятся лица, которые встречно предоставляют ценные бумаги. В остальных случаях это нарушение закона», — пояснил эксперт рязанского отделения Банка России Роман Астахов.
Сегодня законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка. Решать вопрос возврата средств придется только через суд. Поэтому до обращения в ту или иную компанию, следует проверить, имеет ли она право оказывать финансовые услуги. Сделать это можно на сайте регулятора.